2022년 12월 최고의 ETF 를 찾아서 ~~

 

 상장지수펀드는 주식, 채권, 상품 등 다양한 자산에 포지션을 보유할 수 있습니다. ETF는 Standard & Poor's 500 또는 Nasdaq 100과 같은 특정 지수를 추적하는 경우가 가장 많습니다. 따라서 ETF에서 한 주를 매수함으로써 투자자는 펀드에 보유하고 있는 모든 자산의 (작은) 주를 효과적으로 매수합니다.

ETF는 종종 특정 주식 컬렉션을 주제로 합니다. S&P 500 인덱스 펀드는 가장 인기 있는 주제 중 하나이지만 가치주 또는 성장주, 배당주, 국가 기반 투자, 파괴적 기술, 정보 기술 또는 의료와 같은 특정 산업, 다양한 채권 만기(단기, 중기, 및 길다) 및 기타 다수.

2022년 12월의 주요 투자 상품 알아보기

ETF를 운영하기 위해 펀드 회사는 비용 비율이라는 수수료를 부과합니다. 비용 비율은 펀드에 대한 총 투자액의 연간 백분율입니다. 예를 들어 ETF는 0.12%의 수수료를 부과할 수 있습니다. 이는 연간 기준으로 투자자가 펀드에 투자한 $10,000당 $12를 지불한다는 것을 의미합니다. 저비용 ETF는 투자자들에게 매우 인기가 있습니다.

유형별 2022년 12월 최고의 ETF:

주식 ETF
채권 ETF
균형 잡힌 ETF
상품 ETF
통화 ETF
부동산 ETF
변동성 ETF
레버리지 ETF
인버스 ETF
상위 주식 ETF

 

 

 

 

 

주식 ETF는 상장 주식 포트폴리오에 대한 익스포저를 제공하며 주식이 상장된 위치, 회사 규모, 배당금 지급 여부 또는 업종에 따라 여러 범주로 나눌 수 있습니다. 노출을 원하는 주식 펀드를 선택하고 특정 기준을 충족하는 주식만 구매합니다.

주식 ETF는 CD나 채권과 같은 다른 종류의 투자보다 변동성이 큰 경향이 있지만 부를 쌓고자 하는 장기 투자자에게 적합합니다. 가장 인기 있는 주식 ETF 부문과 과거 실적(2022년 11월 30일 기준)은 다음과 같습니다.

미국 시가 총액 지수 ETF
이러한 종류의 ETF는 투자자에게 S&P 500 또는 Nasdaq 100과 같은 주요 지수를 추적하는 수동적 투자 접근 방식을 사용하여 미국 거래소에 상장된 상장 기업에 대한 광범위한 노출을 제공합니다.

뱅가드 S&P 500 ETF(VOO)

2022 YTD 실적: -15.8%
과거 실적(5년 이상): 10.4%
사업비율: 0.03%
대안: 이 그룹에서 가장 널리 보유된 ETF에는 SPDR S&P 500 ETF Trust(SPY), iShares Core S&P 500 ETF(IVV) 및 Invesco QQQ Trust(QQQ)도 포함됩니다.

최고의 국제 ETF
이러한 종류의 ETF는 아시아, 유럽 또는 신흥 시장과 같은 보다 구체적인 지리적 영역 또는 광범위하게 국제 상장 기업에 대한 표적 노출을 제공할 수 있습니다. 외국 기업에 대한 투자는 외국이 미국과 같은 투자자 보호를 제공하지 않을 수 있기 때문에 통화 위험 및 거버넌스 위험과 같은 우려를 불러일으킵니다.

2022년 12월 최고의 저축 계좌


Vanguard FTSE 개발 시장 ETF(VEA)

2022 YTD 실적: -15.1%
과거 실적(5년 이상 연간): 2.1%
사업비율: 0.05%
대안: 가장 널리 보유된 ETF에는 iShares Core MSCI EAFE ETF(IEFA), Vanguard FTSE Emerging Markets ETF(VWO) 및 Vanguard Total International Stock ETF(VXUS)도 포함됩니다.

상위 섹터 ETF
이러한 종류의 ETF는 투자자들에게 필수 소비재, 에너지, 금융, 의료, 기술 등과 같은 특정 산업의 주식을 매수할 수 있는 방법을 제공합니다. 이러한 ETF는 일반적으로 수동적입니다. 즉, 미리 설정된 특정 주식 지수를 추적하고 단순히 지수를 기계적으로 따릅니다.

뱅가드 정보 기술 ETF(VGT)

2022 YTD 실적: -27.2%
과거 실적(5년 이상): 16.3%
사업비율: 0.10%
대안: 가장 널리 보유된 ETF에는 XLF(Financial Select Sector SPDR Fund), XLE(Energy Select Sector SPDR Fund) 및 XLI(Industrial Select Sector SPDR Fund)도 포함됩니다.

배당 ETF
이런 종류의 ETF는 투자자들에게 배당금을 지급하는 주식만을 매수할 수 있는 방법을 제공합니다. 배당금 ETF는 일반적으로 수동적으로 관리됩니다. 즉, 배당금 지급 기업의 지수를 기계적으로 추적합니다. 이러한 종류의 ETF는 일반적으로 전체 시장 ETF보다 안정적이며 퇴직자와 같이 소득을 창출하는 투자를 찾는 사람들에게 매력적일 수 있습니다.

최고의 배당금 ETF는 더 높은 수익과 낮은 비용을 제공하는 경향이 있습니다.

뱅가드 배당 감사 ETF (VIG)

2022 YTD 실적: -8.6%
과거 실적(5년 이상): 11.2%
사업비율: 0.06%
대안: 여기에서 가장 널리 보유된 ETF에는 Vanguard High Dividend Yield Index ETF(VYM) 및 Schwab U.S. Dividend Equity ETF(SCHD)도 포함됩니다.


최고 채권 ETF
채권 ETF는 채권 유형, 발행자, 만기 및 기타 요인에 따라 종종 하위 부문으로 나뉘는 채권 포트폴리오에 대한 노출을 제공하여 투자자가 원하는 종류의 채권을 정확히 구매할 수 있도록 합니다. 채권은 일정에 따라 이자를 지불하고 ETF는 이 수입을 보유자에게 전달합니다.

채권 ETF는 퇴직자와 같이 안정적인 고정 수입이 필요한 사람들에게 매력적인 보유 자산이 될 수 있습니다. 가장 인기 있는 채권 ETF 부문과 그 수익률은 다음과 같습니다.

장기 채권 ETF
이러한 종류의 채권 ETF는 만기가 30년 정도 되는 장기 채권에 대한 노출을 제공합니다. 장기채 ETF는 금리 변동에 가장 많이 노출되기 때문에 금리가 오르거나 내리면 이 ETF는 금리 방향과 반대로 움직입니다. 이러한 ETF는 단기 채권 ETF보다 더 높은 수익률을 낼 수 있지만 많은 사람들은 보상이 위험에 합당하다고 생각하지 않습니다.

iShares MBS ETF(MBB)

2022 YTD 실적: -12.0%
과거 실적(5년 이상 연간): -0.7%
사업비율: 0.04%
대안: 가장 널리 보유된 ETF에는 iShares 20+ Year Treasury Bond ETF(TLT) 및 Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF(VMBS)도 포함됩니다.

단기 채권 ETF
이러한 종류의 채권 ETF는 일반적으로 몇 년을 넘지 않는 짧은 만기의 채권에 대한 익스포저를 제공합니다. 이러한 채권 ETF는 금리 변화에 따라 크게 움직이지 않으므로 상대적으로 위험이 낮습니다. 이 ETF는 펀드가 개별 채권보다 유동성이 높고 다양하기 때문에 채권을 직접 소유하는 것보다 더 매력적인 옵션이 될 수 있습니다.

뱅가드 단기 채권 ETF(BSV)

2022 YTD 실적: -5.9%
과거 실적(5년 이상): 0.7%
사업비율: 0.04%
대안: 이 범주에서 가장 널리 보유된 일부 ETF에는 iShares 1-3년 재무부 채권 ETF(SHY) 및 Vanguard 단기 재무부 ETF(VGSH)도 포함됩니다.

총 채권 시장 ETF
이러한 종류의 채권 ETF는 투자자에게 유형, 발행자, 만기 및 지역별로 다양한 채권에 대한 노출을 제공합니다. 전체 채권 시장 ETF는 한 방향으로 너무 무겁게 가지 않고 광범위한 채권 노출을 얻을 수 있는 방법을 제공하여 주식이 많은 포트폴리오를 다양화할 수 있는 방법을 제공합니다.

뱅가드 총 채권 시장 ETF (BND)

2022 YTD 실적: -13.1%
과거 실적(5년 이상 연간): 0.1%
사업비율: 0.03%
대안: 가장 널리 보유된 ETF에는 iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF(AGG) 및 Vanguard Total International Bond ETF(BNDX)도 포함됩니다.

지방채 ETF
이러한 종류의 채권 ETF는 주 및 도시에서 발행한 채권에 대한 익스포저를 제공하며 이러한 채권에 대한 이자는 일반적으로 세금이 면제되지만 다른 발행인이 지불하는 것보다 낮습니다. Muni 채권은 전통적으로 채권 시장에서 가장 안전한 영역 중 하나였지만, 펀드에 다른 주의 Munis를 소유하고 있다면 연방 수준은 아니지만 본국에서 세금 혜택을 잃게 됩니다. 세금 혜택을 감안할 때 거주하는 주에 투자하는 지방채 ETF를 고려하는 것이 유리합니다.

iShares National Muni Bond ETF (MUB)

2022 YTD 실적: -7.5%
과거 실적(5년 이상 연간): 1.5%
사업비율: 0.07%
대안: 가장 널리 보유된 ETF에는 Vanguard Tax-Exempt Bond ETF(VTEB) 및 iShares Short-Term National Muni Bond ETF(SUB)도 포함됩니다.

최고 균형 ETF
균형 잡힌 ETF는 주식과 채권을 모두 소유하며 주식에 대한 특정 노출을 목표로 하며 이는 종종 이름에 반영됩니다. 이 펀드는 투자자가 주식의 장기적인 수익을 얻을 수 있도록 하는 동시에 보다 안정적인 경향이 있는 채권의 위험을 일부 줄일 수 있습니다. 균형 잡힌 ETF는 조금 더 보수적일 수 있지만 포트폴리오 성장이 필요한 장기 투자자에게 더 적합할 수 있습니다.

iShares Core Aggressive Allocation ETF(AOA)
2022 YTD 실적: -14.9%
과거 실적(5년 이상): 5.0%
사업비율: 0.15%
대안: 가장 널리 보유된 일부 균형 ETF에는 iShares Core Growth Allocation ETF(AOR) 및 iShares Core Moderate Allocation ETF(AOM)도 포함됩니다.

상위 상품 ETF
상품 ETF는 투자자에게 선물 시장에서 거래하지 않고도 농산물, 석유, 귀금속 및 기타를 포함한 특정 상품을 소유할 수 있는 방법을 제공합니다. ETF는 상품을 직접 또는 선물 계약을 통해 소유할 수 있습니다. 상품은 매우 변동성이 큰 경향이 있으므로 모든 투자자에게 적합하지 않을 수 있습니다. 그러나 이러한 ETF를 사용하면 고급 투자자가 보유 자산을 다양화하고 다른 투자에서 특정 상품에 대한 노출을 헤지 하거나 특정 상품의 가격에 방향성 베팅을 할 수 있습니다. 최고의 성과를 내는 금 ETF는 방어적인 가치 저장소를 추가하여 매우 효과적인 포트폴리오 다각화를 제공하는 경향이 있습니다.

SPDR 금 공유(GLD)
2022 YTD 실적: -4.8%
과거 실적(5년 이상): 5.9%
사업비율: 0.40%
대안: 가장 널리 보유하고 있는 일부 상품 ETF에는 iShares Silver Trust(SLV), United States Oil Fund LP(USO) 및 Invesco DB 농업 기금(DBA)도 포함됩니다.

최고 통화 ETF
통화 ETF는 외환(외환) 시장에 접근하는 대신 단순히 ETF를 매수함으로써 투자자에게 특정 통화에 대한 노출을 제공합니다. 투자자는 미국 달러, 유로, 영국 파운드, 스위스 프랑, 일본 엔 등 세계에서 가장 널리 거래되는 통화에 접근할 수 있습니다. 이 ETF는 다른 투자에서 특정 통화에 대한 노출을 헤지하거나 단순히 통화 가치에 대한 방향성 베팅을 할 수 있는 방법을 찾고 있는 고급 투자자에게 더 적합합니다.

Invesco DB 미국 달러 지수 Bullish Fund (UUP)
2022 YTD 성능: 12.5%
과거 실적(5년 이상 연간): 4.2%
사업비율: 0.75%
대안: 가장 널리 보유된 일부 통화 ETF에는 Invesco CurrencyShares Euro Trust(FXE) 및 Invesco CurrencyShares Swiss Franc Trust(FXF)도 포함됩니다.

최고의 부동산 ETF(REIT ETF)
부동산 ETF는 일반적으로 REIT 또는 부동산 투자 신탁으로 분류된 주식 보유에 중점을 둡니다. REIT는 부동산을 소유하고 관리하는 회사에 대한 지분을 소유할 수 있는 편리한 방법이며 REIT는 주거, 상업, 산업, 숙박, 셀 타워, 의료 건물 등 시장의 많은 부문에서 운영됩니다. REIT는 일반적으로 상당한 배당금을 지급하며 이는 ETF 보유자에게 전달됩니다. 이러한 지불금으로 REIT 및 REIT ETF는 소득이 필요한 사람들, 특히 퇴직자에게 특히 인기가 있습니다. 최고의 ETF REIT는 배당금이 투자의 주된 이유이기 때문에 배당수익률을 극대화합니다.

뱅가드 부동산 ETF(VNQ)
2022 YTD 실적: -24.1%
과거 실적(5년 이상): 4.3%
사업비율: 0.12%
대안: 가장 널리 보유된 부동산 ETF에는 iShares U.S. Real Estate ETF(IYR) 및 Schwab U.S. REIT ETF(SCHH)도 포함됩니다.

최고 변동성 ETF
ETF는 투자자가 변동성 ETF라고 하는 것을 통해 주식 시장의 변동성에 베팅할 수도 있습니다. 변동성은 일반적으로 VIX로 알려진 CBOE 변동성 지수로 측정됩니다. 일반적으로 변동성은 시장이 하락하고 투자자들이 불안해할 때 증가하므로 변동성 ETF는 시장에 대한 투자를 헤지하고 보호하는 데 도움이 되는 방법이 될 수 있습니다. 구조상 변동성 상승으로 이익을 얻으려는 장기 투자자가 아니라 시장에서 단기 움직임을 찾는 거래자에게 가장 적합합니다.

iPath 시리즈 B S&P 500 VIX 단기 선물(VXX)
2022 YTD 실적: -16.4%
과거 실적(3년 동안 연간): -38.4%
사업비율: 0.89%
대안: 가장 널리 보유된 변동성 ETF에는 ProShares VIX Mid-Term Futures ETF(VIXM) 및 ProShares Short VIX Short-Term Futures ETF(SVXY)도 포함됩니다.

최고의 레버리지 ETF
레버리지 ETF는 추적하는 지수보다 더 빠르게 가치가 상승하며 레버리지 ETF는 지수의 일일 수익률보다 2배 또는 3배 높은 이익을 목표로 할 수 있습니다. 예를 들어, S&P 500을 기반으로 한 트리플 레버리지 ETF는 지수가 1% 상승하는 날에 3% 상승해야 합니다. 이중 레버리지 ETF는 이중 수익을 목표로 합니다. 레버리지 ETF는 구조상 장기 투자자보다는 며칠 동안 대상 지수에 대한 단기 수익을 찾는 거래자에게 가장 적합합니다.

ProShares 울트라프로 QQQ(TQQQ)
2022 YTD 실적: -75.0%
과거 실적(5년 이상 연간): 13.3%
사업비율: 0.86%
대안: 가장 널리 보유된 레버리지 ETF에는 ProShares Ultra QQQ(QLD), Direxion Daily Semiconductor Bull 3x Shares(SOXL) 및 ProShares Ultra S&P 500(SSO)도 포함됩니다.

인기 인버스 ETF
인버스 ETF는 시장이 하락할 때 가치가 상승하며 투자자가 S&P 500 또는 Nasdaq 100과 같은 특정 지수를 역추적하는 펀드 하나를 구매할 수 있도록 합니다. 이 ETF는 지수의 정확한 역 성과를 목표로 하거나 레버리지 ETF처럼 2~3배의 성능을 제공합니다. 예를 들어 S&P 500이 하루에 2% 하락했다면 트리플 인버스는 그날 약 6% 상승해야 합니다. 구조상 인버스 ETF는 지수의 단기 하락을 이용하려는 트레이더에게 가장 적합합니다.

ProShares Short S&P 500 ETF(SH)
2022 YTD 성능: 14.4%
과거 실적(5년간 연간): -12.2%
사업비율: 0.89%
대안: 가장 널리 보유된 일부 인버스 ETF에는 ProShares UltraPro Short QQQ(SQQQ) 및 ProShares UltraShort S&P 500(SDS)도 포함됩니다.

ETF에 투자하는 방법
ETF는 상대적으로 투자하기 쉽고, 이러한 사실 때문에 투자자들에게 인기가 있습니다. 일반 주식처럼 거래소에서 사고팔 수 있습니다. ETF에 투자하는 방법은 다음과 같습니다.

1. 사고 싶은 ETF 찾기
미국에서 거래되는 2,000개 이상의 ETF 중에서 선택할 수 있으므로 구매하려는 ETF를 결정하기 위해 펀드를 살펴봐야 합니다.

한 가지 좋은 옵션은 S&P 500을 기반으로 하는 인덱스 펀드를 사는 것인데, 이는 미국에 상장된 상위 상장 주식을 포함하기 때문입니다(게다가 슈퍼 투자자인 Warren Buffett의 추천입니다). 투자 위험을 줄이는(제거하지는 못함) 좋은 선택입니다. 많은 회사가 유사한 인덱스 펀드를 제공하므로 각각의 비용 비율을 비교하여 어느 것이 가장 좋은 거래를 제공하는지 확인하십시오.

투자할 펀드를 찾으면 3자리 또는 4자리 코드인 시세 기호를 확인하십시오.


2. 투자할 수 있는 금액 파악
이제 ETF에 얼마나 투자할 수 있는지 결정하십시오. 시장에 투입하려는 특정 금액을 사용할 수 있습니다. 그러나 투자할 수 있는 것은 ETF의 가격에 따라 달라질 수도 있습니다.

ETF는 $10 또는 $15 또는 주당 수백 달러의 가격으로 거래될 수 있습니다. 일반적으로 주문할 때 적어도 한 주 전체를 구매해야 합니다. 하지만 소액 주식을 허용하는 중개업체를 이용하면 ETF 가격에 상관없이 얼마든지 투자할 수 있다. 대부분의 경우 이러한 브로커는 거래 수수료를 부과하지 않습니다.

재산은 수년에 걸쳐 쌓이기 때문에 시간이 지남에 따라 시장에 돈을 계속 추가하는 것이 중요합니다. 따라서 시간이 지남에 따라 정기적으로 시장에 얼마나 추가할 수 있는지도 결정해야 합니다.

3. 중개인에게 주문하세요.
이제 중개인에게 주문할 차례입니다. 계정에 이미 돈이 있는 경우 ETF의 티커 기호를 사용하여 거래를 할 수 있습니다. 그렇지 않은 경우 계좌에 돈을 입금한 다음 돈이 풀리면 거래를 시작하십시오.

중개 계정이 없는 경우 일반적으로 계정을 설정하는 데 몇 분 밖에 걸리지 않습니다. Robinhood 및 Webull과 같은 소수의 중개인을 사용하면 계정에 즉시 자금을 지원할 수 있습니다. 따라서 어떤 경우에는 몇 분 안에 시작하고 완전히 거래할 수 있습니다.

ETF로 인플레이션으로부터 자신을 보호하세요
인플레이션은 시간이 지남에 따라 가격이 지속적으로 상승하는 것으로 구매력이 점차 감소합니다. COVID-19 셧다운 이후 경제가 다시 열리면서 기업과 소비자는 지출을 서두르고 많은 상품과 서비스의 가격이 상승했습니다. 인플레이션으로부터 자신을 보호하려면 지금보다 더 빨리 상승하는 투자가 필요합니다. 그리고 그렇게 하는 한 가지 방법은 인플레이션의 혜택을 받는 기업 또는 주식을 실제로 소유하는 것입니다.

종종 수혜자는 가격 상승을 소비자에게 밀어줄 수 있는 고품질 기업입니다. 주식 또는 ETF의 주식 모음을 통해 비즈니스 지분을 소유함으로써 회사가 가격을 인상할 때 이익을 얻을 수 있습니다. 따라서 주식을 소유하는 것은 인플레이션으로부터 자신을 보호하는 방법이 될 수 있습니다.

투자자들은 인플레이션에 대한 헤지와 관련하여 좋은 ETF를 선택할 수 있습니다. 가장 인기 있는 ETF 중 두 가지는 Standard & Poor's 500 지수와 Nasdaq 100 지수를 기반으로 하는 인덱스 펀드를 포함하며 미국 거래소에 상장된 고품질 기업을 포함합니다.

Vanguard S&P 500 ETF(VOO), 비용 비율 0.03%
비용 비율이 0.20%인 Invesco QQQ 신탁(QQQ)
둘 다 세계 최고의 기업에 대한 지분을 제공하는 저비용 펀드로 인플레이션으로부터 여러분을 보호합니다.

2022년 암호화폐 및 ETF에 대해 알아야 할 사항
현재 비트코인이나 다른 암호화폐에 직접 투자할 수 있는 ETF는 없습니다. 피델리티를 포함한 여러 회사가 비트코인 ​​ETF를 제공하기 위해 증권거래위원회(SEC)에 신청했지만 승인이 더뎠습니다. 최근 성명에서 SEC는 비트코인 ​​선물 시장이 ETF의 진입을 지원할 수 있는지에 대해 의문을 제기했습니다.

그러나 블록체인으로 알려진 비트코인 ​​이면의 기술을 사용하여 기업에 투자하는 ETF가 있습니다. 이 ETF는 Microsoft, PayPal, Mastercard 및 Square와 같은 회사의 주식을 보유하고 있습니다. 이 모든 회사는 비즈니스의 다른 부분에서 블록체인 기술을 사용합니다. 이 ETF가 제공하지 않는 한 가지는 비트코인 ​​자체에 대한 직접적인 노출이지만 블록체인 기술이 계속 성장함에 따라 이러한 ETF의 회사는 혜택을 받을 수 있습니다.

비트코인 또는 기타 암호화폐에 직접 투자하는 ETF를 언제 구매할 수 있는지 여부는 불확실합니다. cryptocurrencies는 매우 투기적인 투자이며 소유자를 위해 아무것도 생성하지 않는다는 것을 기억하는 것이 중요합니다. 블록체인에 중점을 둔 ETF는 궁극적으로 미래의 혁신으로부터 이익을 얻을 수 있는 더 안전한 방법일 수 있습니다.

상장지수펀드(ETF) FAQ
ETF는 좋은 투자 수단입니까?
ETF는 투자자에게 제공하는 이점 때문에 좋은 투자 유형이며 ETF는 올바른 펀드를 선택하면 투자자에게 상당한 수익을 창출할 수 있습니다.

ETF는 하나의 펀드에서 여러 자산을 구매할 수 있는 능력, 다각화의 위험 감소 이점 및 일반적으로 낮은 펀드 관리 비용을 포함하여 투자자에게 여러 가지 이점을 제공합니다. 가장 저렴한 펀드는 일반적으로 수동적으로 관리되며 투자된 $10,000당 연간 비용이 몇 달러에 불과할 수 있습니다. 또한 수동적으로 관리되는 ETF는 종종 능동적으로 관리되는 ETF보다 훨씬 더 나은 성능을 발휘합니다.

개별 ETF의 성과는 전적으로 주식, 채권 및 기타 자산에 따라 다릅니다. 이러한 자산의 가치가 상승하면 ETF도 가치가 상승합니다. 자산이 하락하면 ETF도 하락합니다. ETF의 성과는 보유 자산 수익률의 가중 평균일 뿐입니다.

따라서 모든 ETF가 동일한 것은 아니므로 귀하의 ETF가 무엇을 소유하고 있는지 아는 것이 중요합니다.

ETF와 주식의 차이점은 무엇입니까?
ETF는 주식 및 채권을 포함하여 다양한 종류의 자산에 대한 지분을 보유할 수 있습니다. 반대로 주식은 특정 회사에 대한 소유 지분입니다. 일부 ETF는 전적으로 주식으로 구성되지만 ETF와 주식은 다르게 작동합니다.

주식은 일반적으로 ETF보다 더 많이 변동합니다. 개별 주식은 일반적으로 ETF보다 훨씬 더 많이 움직입니다. 즉, ETF보다 개별 주식에서 더 많은 돈을 벌거나 잃을 수 있습니다.
ETF는 더 다양합니다. 주식 ETF를 사면 다각화의 힘을 이용하여 하나의 주식이나 몇 개의 개별 주식이 아닌 여러 다른 주식에 알을 놓는 것입니다. 이것은 시간이 지남에 따라 위험을 줄이는 데 도움이 됩니다.
주식 ETF의 수익률은 하나가 아니라 많은 회사에 달려 있습니다. ETF의 성과는 투자의 가중 평균 성과에 따라 달라지는 반면 개별 주식의 경우 수익률은 전적으로 해당 회사의 성과에 달려 있습니다.
이러한 차이점은 ETF와 주식 사이에서 가장 중요한 것 중 일부입니다.


ETF와 뮤추얼 펀드의 차이점은 무엇입니까?
ETF와 뮤추얼 펀드는 구조와 이점이 비슷합니다. 둘 다 주식 및 채권과 같은 투자 풀, 다각화로 인한 위험 감소(단일 주식 보유 또는 몇 가지 주식 포트폴리오에 비해), 낮은 관리 수수료 및 매력적인 수익 가능성을 제공할 수 있습니다.

그러나 이 두 가지 유형의 펀드는 몇 가지 중요한 면에서 다릅니다.

ETF는 일반적으로 패시브 투자입니다. 대부분의 ETF는 일반적으로 미리 결정된 지수를 따르며 지수에 포함된 모든 것을 기반으로 기계적으로 투자합니다. 대조적으로, 뮤추얼 펀드는 종종 능동적으로 관리됩니다. 즉, 펀드 매니저가 이상적으로는 시장을 이기기 위해 돈을 투자하고 있음을 의미합니다. 연구에 따르면 장기적으로 수동적 관리가 일반적으로 승리합니다.
ETF는 종종 뮤추얼 펀드보다 저렴합니다. 패시브 투자는 펀드 회사가 시장 분석을 위해 전문가 팀에 비용을 지불해야 하는 액티브 운용보다 설정 비용이 저렴합니다. 결과적으로 ETF는 전체적으로 뮤추얼 펀드보다 저렴하지만 수동적으로 관리되는 인덱스 뮤추얼 펀드는 ETF보다 저렴할 수 있습니다.
커미션은 뮤추얼 펀드에서 더 높을 수 있습니다. 오늘날 거의 모든 주요 온라인 브로커는 ETF 구매 수수료를 부과하지 않습니다. 대조적으로 많은 뮤추얼 펀드는 중개에 따라 판매 수수료가 있지만 많은 뮤추얼 펀드도 거래 수수료가 없습니다.
ETF에는 판매 부하가 없습니다. 때때로 뮤추얼 펀드에는 판매 부하가 있을 수 있으며 이는 영업 사원에게 추가 수수료입니다. 이러한 자금은 전체 투자의 1% 또는 2% 일 수 있으므로 수익을 해칠 수 있습니다. ETF에는 이러한 수수료가 없습니다.
시장이 열리면 언제든지 ETF를 거래할 수 있습니다. ETF는 거래소에서 주식처럼 거래되며 거래일 동안 주문을 하고 지불하는 가격을 정확히 알 수 있습니다. 반대로 뮤추얼 펀드는 시장이 마감된 후에 가격이 책정되고 그 후에야 주식이 거래됩니다.
뮤추얼 펀드는 과세 분배를 강요받을 수 있습니다. 연말에 뮤추얼 펀드는 펀드를 매각하지 않았더라도 주주들에게 과세되는 자본 이득 분배를 해야 할 수 있습니다. ETF는 그렇지 않습니다.
이는 ETF와 뮤추얼 펀드의 가장 큰 차이점 중 일부이지만 둘 다 투자자에게 다양한 투자 펀드를 제공한다는 동일한 목표를 달성합니다. ETF가 분명히 더 나은 것처럼 보일 수 있지만 때로는 뮤추얼 펀드가 낮은 비용으로 더 나은 선택입니다.

ETF는 초보자에게 안전한가요?
ETF는 시장에 투자한 경험이 많지 않은 초보자에게 좋은 선택입니다. 그러나 ETF가 주식, 채권과 같은 시장 기반 자산에 투자하는 경우 손실이 발생할 수 있습니다. 이러한 투자는 정부의 손실에 대해 보장되지 않습니다.

그러나 ETF는 투자를 분석하거나 개별 주식에 투자하기를 원하지 않는 초보자와 훨씬 더 경험이 많은 투자자에게 많은 것을 제공할 수 있습니다. 예를 들어, 이기는 주식을 고르려고 하기보다 단순히 인덱스 펀드를 사서 많은 최고 기업의 일부를 소유할 수 있습니다.

많은 자산, 때로는 수백 개의 자산에 투자함으로써 ETF는 다각화의 이점을 제공하여 소수의 자산을 소유하는 것과 비교하여 투자자의 위험을 줄입니다(제거하지는 않음).

따라서 ETF는 투자 대상에 따라 초보자에게 안전한 선택이 될 수 있습니다.

ETF는 언제 팔 수 있나요?
ETF의 가장 큰 장점 중 하나는 유동성입니다. 이는 쉽게 현금으로 전환할 수 있음을 의미합니다. 투자자는 시장이 열리는 날 언제든지 자금을 사고 팔 수 있습니다.

즉, 투자에 대해 지불한 만큼 얻을 수 있다는 보장이 없습니다.

ETF에 단점이 있나요?
ETF에는 몇 가지 단점이 있지만 일반적으로 그다지 중요하지 않습니다.

ETF는 그 보유량만큼만 좋습니다. ETF가 실적이 저조한 자산을 소유하고 있다면 실적이 저조할 것입니다. ETF 구조는 납을 금으로 바꿀 수 없습니다.
ETF는 최고의 성과를 거두지 못할 것입니다. 다각화 특성으로 인해 ETF는 결코 최고의 성과를 거두지 못할 것입니다. 예를 들어, 자동차 산업 ETF는 최고의 성과를 내는 개별 자동차 생산업체를 결코 능가하지 못할 것입니다.
ETF는 보이는 것처럼 집중되지 않을 수 있습니다. 일부 ETF는 특정 국가 또는 산업(예: 블록체인 ETF)에 대한 노출을 제공한다고 말합니다. 실제로 이러한 ETF에 포함된 많은 회사는 목표 영역 외부에서 수익의 상당 부분을 얻습니다. 예를 들어 유럽에 초점을 맞춘 ETF에는 BMW가 포함될 수 있지만 독일 자동차 회사는 전 세계에서 엄청난 매출을 올리고 있습니다. 따라서 ETF는 그 이름이 믿게 만드는 것보다 주어진 투자 틈새시장에 훨씬 덜 집중할 수 있습니다.
이러한 이유로 특정 ETF가 소유하고 있는 자산이 무엇인지, ETF를 구매할 때 실제로 소유하고 싶은 자산이 무엇인지 이해하고 싶을 것입니다.

요약: 2022년 12월 최고의 ETF
뱅가드 S&P 500 ETF(VOO)
Vanguard FTSE 개발 시장 ETF(VEA)
뱅가드 정보 기술 ETF(VGT)
뱅가드 배당 감사 ETF (VIG)
iShares MBS ETF(MBB)
뱅가드 단기 채권 ETF(BSV)
뱅가드 총 채권 시장 ETF (BND)
iShares National Muni Bond ETF (MUB)
iShares Core Aggressive Allocation ETF(AOA)
SPDR 금 공유(GLD)
Invesco DB 미국 달러 지수 Bullish Fund (UUP)
뱅가드 부동산 ETF(VNQ)
iPath 시리즈 B S&P 500 VIX 단기 선물(VXX)
ProShares 울트라프로 QQQ(TQQQ)
ProShares Short S&P 500 ETF(SH)